中国银行连云港万润支行：成功堵截一起假冒学校食堂采购诈骗案例

　　近日，客户杨女士前往中国银行连云港万润支行柜面，要求办理提高银行卡限额业务。业务办理过程中，杨女士向运营内控经理询问有人向自己的银行卡汇款，但是一直没有收到，这一情况顿时引起了运营内控经理的警觉。

　　为了防止杨女士上当受骗，运营内控经理反复向杨女士确认是否认识汇款人，并向其讲解类似案例。杨女士听后说道：“今天他通过建设银行给我汇了60180元，说系统延迟，款项还没到，这笔钱什么时候能到账？”杨女士的话，让运营内控经理更加怀疑这是一笔电信诈骗，故将杨女士带离柜台仔细了解情况。

　　原来，杨女士经营一家名为“舌尖上美食”的小餐馆，昨日经人介绍添加了一名自称“赵老师”的人。“赵老师”称其所在学校的教职工餐欲全部承包给杨女士家餐馆，并转账60180元定金给杨女士以示诚意。随后又称银行系统延迟，定金暂未到账。为使杨女士信金年会棋牌官网服，对方发送了手机银行“转账凭证”截屏。随后，“赵老师”以学校食堂扩大规模为由，邀请杨女士投资购买厨房器材。如此长期稳定的“大单”让杨女士心动无比，再加上“赵老师”提供“转账凭证”与正常银行汇款凭据一模一样，杨女士深信不疑，同意投资3万元购买厨房器材。但杨女士在汇款时提示银行卡有限额，汇款不成功，便来到银行调整限额。

　　根据上述情况，运营内控经理确定杨女士遭遇了冒充采购类诈骗。看似“正常”的生意背后，实则是一种新型诈骗手段。不法分子假冒学校教职工，谎称教职工餐“承包”给客户，通过伪造转账凭证，延迟到账说辞获取客户信任，以“学习食堂扩大规模”为由，诱导客户“投资”购买厨房器材，骗取客户资金。

　　运营内控经理耐心向杨女士讲解对方汇款延迟存在的疑点，并拨打该所学校官方电话核实，该校表示未有采购情况。在工作人员的耐心劝阻下，杨女士终于恍然大悟，删除了对方微信，表示不再向对方汇款，并对中行工作人员认真负责的态度表示感谢。