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jinnian金年会官网近日，建行合肥天鹅湖支行在进行日常反洗钱尽职调查时，发现客户余某账户近期资金交易频繁且符合洗钱可疑特征，账户自今年3月起，小额试探易后，流水笔数突增，日均达20笔向上，呈现明显的分散转入、集中转出特点且日收支金额基本相同。支行随即拨打客户系统预留联系电话，客户首次接听，表示需要询问一下他人并挂断电话，支行判定卡片非本人操作，遂对账户进行管控处理，并尝试再次拨打客户电话。通过多次沟通，支行了解到，客户对账户流水资金用途及交易对手完全不知情，仅因有贷款需求遂找到贷款中介公司，中介公司以增加流水为由，替客户保管卡片及密码，并声称两个月左右便可以申请约30万贷款资金。支行立即向客户普及反洗钱相关知识，并告知客户可能有参与洗钱的风险，客户最终了解到严重性，愿意配合账户管控工作，并表示以后会以正确渠道获取贷款。
银行网点在日常工作中，一是要做好反洗钱排查工作，加强对各类异常交易的日常监测分析，一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户，及时了解账户使用情况，做出相对应处理。二是做好账户延伸排查工作，以可疑账户的交易对手中重点账户为抓手，做好延伸排查工作，以点到面的提升排查覆盖度。三是做好可疑账户登记工作，对于开户时或办理特殊业务（如挂失卡片，重置密码等）的客户纳入台账，做好二次回访工作，定期关注其账户是否发生可疑交易，发现问题做到及时有效进行管控。五是做好风险提示工作，提高员工对异常客户的识别能力，明确风险防范措施和流程，能够更早识别风险、阻断风险；同时，在业务办理过程中积极为客户客户普及反洗钱知识，强调账户出借、出租、出售危害性，提升客户对于风险的辨别能力。返回搜狐，查看更多
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